A级干货 | 金融行业澳洲反洗钱法的法规和监管

洗钱是一种通过隐藏、伪装手段，将从犯罪或其他不正当活动中谋取的利益通过“法律手段”将其真实来源和所有权掩盖的行为。这是一项极其多元化且复杂的活动，通常有组织在其中发挥重要作用。

洗钱方法并不是单一的。洗钱团伙经常使用银行系统和汇款服务进行洗钱操作。他们还在不断创造新的方式来规避法律检测。

洗钱行为可能包括：转移资金以创建复杂的资金轨迹，使其难以确定原始来源，分解大量现金，并将小额资金存入不同的银行账户，以便在不引起怀疑的情况下将资金存入金融系统 .

澳洲在打击洗钱犯罪方面有着非常完善的立法。

主要法典有：

• 刑法典（Criminal Code）

• 反洗钱和反恐融资法典（Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006）

  
  

《反洗钱和反恐融资法典》对可能涉及洗钱犯罪的行业包括金融、赌博、汇款以及银行进行监管，同时也对资助恐怖主义犯罪进行了规制。

《刑法典》

• 第10.2部分：规定了洗钱罪，涵盖了范围广泛的犯罪活动；

• 第 400.3至400.8条：明确了属于犯罪所得或意图成为犯罪工具的金钱或财产；

• 第400.9条：明确了合理怀疑为犯罪所得的财产；

• 第400.3至400.8条中的罪行都相似，但每个部分都涉及不同价值的金钱或财产。例如，第 400.3 节中的罪行适用于金钱或财产价值 100 万澳元或以上的情况。

• 第400.3至400.8条分别包含三种不同的罪行，最高刑罚取决于被告在处理金钱或财产时的心态（过错要素）。

• 第400.9条包含不同类型的洗钱罪。该罪行适用于被合理怀疑是犯罪所得的金钱或财产，并且不需要证明被告对金钱或财产的性质有特定的心态。